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主人寄语流光字:与经营效益不挂钩 险企反洗钱积极性待提高

时间:2018-2-1 19:14:26  作者:  来源:  浏览:1  评论:0
内容摘要: 保险公司承担着反洗钱义务,但反洗钱工作却不能直接为保险公司带来经营效益,这使得部分保险公司对该项工作不积极,有的制度形同虚设。在2017年第四季度央行开展的反洗钱检查中,多家保险公司受罚,其中罚金较高的保险公司被罚款120多万元。  从受罚的原因来看,有的保险公司是因为客户信息...

 保险公司承担着反洗钱义务,但反洗钱工作却不能直接为保险公司带来经营效益,这使得部分保险公司对该项工作不积极,有的制度形同虚设。在2017年第四季度央行开展的反洗钱检查中,多家保险公司受罚,其中罚金较高的保险公司被罚款120多万元。

  从受罚的原因来看,有的保险公司是因为客户信息不真实,有的公司是因为没有按照规定履行客户身份识别义务、没有上报可疑交易等。

  目前险企的反洗钱工作存在哪些问题?背后的原因何在?央行一分行负责人指出,目前,通过保险业进行洗钱的方式呈多样化、隐蔽化、专业化趋势,防范和打击保险洗钱行为是反洗钱工作的重点之一。据了解,在实际工作中,部分保险机构存在着重视保险主业发展、忽视反洗钱工作的问题,洗钱犯罪分子利用团险业务、地下保单,保险回扣等手段进行洗钱的情况仍有发生。

  一方面,反洗钱工作机制不健全,一些保险机构内部缺乏独立的组织机构,未设立岗位责任制,开展反洗钱工作必备的大额可疑交易报告制度及大额交易上报系统、客户身份识别制度及客户身份识别核查系统均未建立。


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